Es ist unbestreitbar, dass Itaús neue Immobilienkreditlinie den Markt revolutioniert hat. Durch die Zusammensetzung des Zinssatzes aus einem festen Zinssatz, der 3,991 TP3T pro Jahr erreichen kann, und einem variablen Zinssatz, der den Sparerträgen entspricht, hat die Bank eine der erschwinglichsten Finanzierungen auf dem Markt geschaffen. Informieren Sie sich jetzt über die Vorteile.

Sie haben bereits verstanden, was ein Immobilienkredit ist und vor allem die beiden Finanzierungslinien der Itaú-Bank. Jetzt liegt es an Ihnen, mehr über die Vorteile des Itaú-Immobilienkredits zu erfahren. Möge es nicht daran liegen! Lassen Sie uns alle Vorteile dieses Produkts entdecken, die den Markt, in dem es tätig ist, revolutioniert haben.

Der erste große Vorteil des Immobilienkredits von Itaú besteht genau darin, dass sein Zinssatz die Rendite der Ersparnisse berücksichtigt, die bei Selic 70% beträgt. Da der Basiszinssatz auf dem niedrigsten Stand der Geschichte ist, war diese Finanzierung die günstigste auf dem Markt.

Danilo Caffaro, Direktor für Immobilienkredite bei der Bank, erklärte, dass die monatlichen Raten des Itaú-Immobilienkredits im aktuellen Zinsszenario des Landes bis zu 20% niedriger sein könnten als bei herkömmlichen Raten. Er betonte jedoch die Wichtigkeit einer Begrenzung, was genau den nächsten Vorteil dieser Finanzierung darstellt.

Es besteht kein Zweifel, dass die Kopplung des Itaú-Immobilienkredits an Sparerträge angesichts des aktuellen Basiszinssatzes durchaus ein Vorteil ist. Was aber, wenn der Selic steigt, steigt dann auch die Rate? Ja, sie geht hoch.

Wie wir im vorherigen Text erwähnt haben, werden Ihre Finanzierungsschulden im gleichen Verhältnis wie Selic steigen. Vor diesem Hintergrund und der Möglichkeit, dass die Höhe der Schulden seiner Kontrolle entgehen könnte, hat Itaú eine Obergrenze festgelegt, um seinen Kunden mehr Sicherheit zu bieten. Im schlimmsten Fall könnte der Immobilienkredit von Itaú dank dieser Grenze etwa 10,21 TP3T pro Jahr kosten. Um diese Situation zu erreichen, müsste der Selic die Grenze von 8,51 TP3T pro Jahr überschreiten, was in den nächsten drei oder vier Jahren nicht zu erwarten ist.

Ein weiterer großer Vorteil des Itaú-Immobilienkredits besteht darin, dass die Finanzierung in Ihre Tasche passt. Interessenten können bis zu 90% des Immobilienwertes über einen Zeitraum von bis zu 30 Jahren finanzieren, mit einer Mindestanzahlung von 10%. Dies ist wiederum deutlich geringer im Vergleich zu anderen Banken, die in der Regel 20% des zu finanzierenden Betrags verlangen.

Außerdem nutzen Kredite das Constant Amortization System (SAC), dessen Raten mit der Zeit abnehmen. Auf diese Weise programmieren Sie sich darauf, einen bestimmten Betrag zu zahlen, der im Laufe der Jahre sinkt, sodass mehr Geld in Ihrer Budgetplanung übrig bleibt.

Beim Itaú-Immobilienkredit besteht die Möglichkeit, den FGTS (Employee Severance Indemnity Fund) als Teil der Zahlung zu nutzen. Dieser Betrag kann auf zwei Arten verwendet werden: entweder als Anzahlung auf eine Immobilie (im Falle einer fertiggestellten Immobilie) oder als Tilgung des ausstehenden Restbetrags, sofern die Regeln für die Nutzung des FGTS eingehalten werden.

Wenn Sie eine Immobilie kaufen, müssen Sie zusätzlich zum Schuldenanteil zahlreiche Kosten tragen, wie z. B. die ITBI (Immobilienerwerbsteuer) und die Registrierungskosten (Notarurkunden). Machen Sie sich keine Sorgen, wenn Sie zum Zeitpunkt des Kaufs nicht über das nötige Geld für die Rückzahlung verfügen. Beim Itaú-Immobilienkredit können Sie alle diese Kosten einkalkulieren, sofern sie den Betrag Ihres von der Bank geforderten Einkommensnachweises nicht übersteigen.

Angesichts dieser wunderbaren Vorteile des Itaú-Immobilienkredits ist es mehr als offensichtlich, dass es sich um eine der besten Finanzierungen auf dem Markt handelt, wenn nicht sogar um die beste. Es bleibt also die Frage: Wie beantrage ich es? Jetzt erfahren Sie es!