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Lohnt sich ein digitales Konto?

Wer über ein digitales Konto verfügt, verfügt über die nötige Funktionalität und Agilität, verwaltet Bankdienstleistungen und Überweisungen über die App und vieles mehr. Finden Sie es hier heraus!

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Erfahren Sie alles über das digitale Konto

Saiba tudo sobre a conta digital
Erfahren Sie alles über das digitale Konto

Ist Ihnen aufgefallen, wie unterschiedliche Finanzinstitute wie Banken und Fintechs um Ihre Aufmerksamkeit als Kunde konkurrieren? Denn Sie haben den Vorteil, denn immer mehr Unternehmen bieten exzellente Dienstleistungen an, um Kunden zu binden und neue Leute zu gewinnen. Aber eines davon, das sehr beliebt ist, ist das digitale Konto.

So ist es! Diese Art von Bankdienstleistung erfreut sich großer Beliebtheit, vor allem weil heutzutage die meisten Menschen Wert auf Praktikabilität und Agilität bei der Verwaltung ihres Geldes legen, nicht wahr?

Daher kann der Erwerb eines digitalen Kontos Ihr Leben im Vergleich zu einer herkömmlichen Bankdienstleistung mit einem Girokonto praktischer machen. Aber wenn Sie neugierig sind und mehr über diesen digitalen Service erfahren möchten, machen Sie sich keine Sorgen! 

Hier in diesem Beitrag haben wir alles zusammengetragen, was Sie über das digitale Konto wissen müssen, damit Sie entscheiden können, was Sie von diesem Dienst halten und ob Sie möchten, dass einer Ihr Konto anruft. Lesen Sie also unbedingt weiter und bleiben Sie bei uns!

Lass uns gehen?

Was ist ein digitales Konto und wie funktioniert es?

Im Grunde sagt der Name schon viel über diesen Bankdienstleister aus. Denn das digitale Konto ist nichts anderes als ein digitalisiertes Bankkonto. Der Unterschied liegt jedoch in der Art und Weise, wie diese Art von Konto beantragt und geführt wird, was in der Regel bei Fintechs und digitalen Banken und nicht bei traditionellen Banken der Fall ist.

Damit stellt das digitale Konto das Gegenteil zu herkömmlichen Bankkonten dar, bei denen möglicherweise hohe Verwaltungs- und Servicegebühren anfallen. Darüber hinaus waren Kunden oft von physischen Filialen und Bankentscheidungen abhängig, was die Bürokratie bei der Verwaltung ihres Bankkontos erhöhte.

Aber es war nicht nur das! Denn bei einem herkömmlichen Bankkonto war die Beantragung und Eröffnung des Kontos sehr zeitaufwändig und erfolgte persönlich. Darüber hinaus fühlten sich Menschen ausgeschlossen, die nicht in das traditionelle Bankensystem passten.

Mit dem Aufkommen von Fintechs und digitalem Banking ist jedoch der Bedarf an einer digitalen Perspektive zur Rationalisierung und Demokratisierung von Bankdienstleistungen gewachsen.

So entstand das digitale Konto mit allem, was man als Service komplett online beantragen kann, ohne große Bürokratie und Verträge. In der Regel lässt sich ein digitales Konto in wenigen Minuten erstellen, zudem profitieren Sie von Vorteilen wie Kreditkarten, Vorteilsprogrammen und Apps zur direkten Verwaltung Ihres Kontos.

Im Folgenden werden wir Ihnen jedoch die Vorteile eines digitalen Kontos näher erläutern. Lesen Sie also weiter und schauen Sie sich das unten an!

Welche Vorteile bietet ein digitales Konto?

Quais as vantagens de ter uma conta digital?
Welche Vorteile bietet ein digitales Konto?

Wie gesagt, das digitale Konto hat allein schon deshalb einen großen Vorteil, weil es digital ist. Das heißt, sowohl Ihre Anfrage als auch deren Verwaltung und Abwicklung erfolgt komplett online.

Aber damit enden die Vorteile natürlich noch nicht. Ein digitales Konto erleichtert den Zugang zu Bankdienstleistungen, da jeder ein Konto direkt über die Anwendung des jeweiligen Finanzinstituts eröffnen kann.

Wer also bereits Freude an der praktischen Organisation seiner Finanzen hat, wird die Agilität und Leichtigkeit lieben, die ein digitales Konto mit sich bringt. Auch Kundenservice, Streitigkeiten und andere Probleme lassen sich ganz einfach direkt in der App oder digitalen Plattform des Finanzinstituts lösen.

Sehr praktisch, oder?

Aber um es noch einfacher zu verstehen, hier sind die Hauptvorteile eines digitalen Kontos:

  • Befreiung von den monatlichen Verwaltungsgebühren für die Kontonutzung;
  • Praktikabilität einer vollständigen Online-Anfrage;
  • Die Verwaltung digitaler Konten erfolgt über die exklusive Anwendung oder Online-Plattform des Finanzinstituts.
  • Finanzielle Transaktionen, ohne dafür Gebühren zu zahlen;
  • Einige Konten bieten eine Rentabilität für das auf dem Konto gehaltene Guthaben.
  • Möglichkeit, Kredit- und Debitkarten zusammen mit dem digitalen Konto anzubieten;
  • exklusive Vorteilsprogramme wie das Sammeln von Punkten, Cashback, Meilen usw.

Haben Sie gesehen, auf wie viele exklusive Vorteile Sie bei der Eröffnung Ihres digitalen Kontos zugreifen können? Wir wissen jedoch, dass es Funktionen geben kann, die für manche Menschen als Nachteile angesehen werden. Deshalb haben wir unten einige davon zusammengestellt, schauen Sie sich sie an!

Welche Nachteile hat ein digitales Konto?

Ein digitales Konto ist eine hervorragende Option für diejenigen, die Flexibilität und andere Vorteile suchen. Allerdings gibt es einige Einschränkungen und Eigenschaften digitaler Konten, die manchen Menschen missfallen könnten. 

Daher muss betont werden, dass ein digitales Konto Ihnen grundsätzlich die Interaktion mit der Bank über Anwendungen und die Website ermöglicht. Für diejenigen, die traditionelle physische Agenturen immer noch mögen und die Möglichkeit haben möchten, bei Bedarf persönlich zu sprechen, kann das digitale Konto von Nachteil sein.

Ein weiterer negativer Punkt ist die Tatsache, dass digitale Konten keine physischen Möglichkeiten zum Abheben von Geld bieten. Mit anderen Worten: Sie müssen zu Geldautomaten gehen, die mit dem Finanzinstitut zusammenarbeiten, und für Abhebungen an solchen Geldautomaten fallen in der Regel rund um die Uhr Gebühren an.

Aber es gibt auch den Punkt, dass es in Verbindung mit einem digitalen Konto keinen Überziehungskredit und kein Scheckbuch gibt. Abhängig von Ihrem Profil kann dies jedoch sogar eine positive Eigenschaft sein. Denken Sie also über all das nach, bevor Sie ein digitales Konto eröffnen, ok?

Wie eröffnet man ein digitales Konto?

Como abrir uma conta digital?
Wie eröffnet man ein digitales Konto?

Die Eröffnung eines digitalen Kontos in Ihrem Namen ist ganz einfach! Denn wie gesagt, der gesamte Prozess läuft komplett online ab und in kürzester Zeit sind Sie Eigentümer Ihres neuen Kontos.

Sie müssen aber auch den Zweck Ihres digitalen Kontos verstehen, da wir derzeit Optionen für Einzelpersonen, juristische Personen, bestimmte MEI-Konten usw. haben. Daher müssen Sie zunächst sorgfältig recherchieren, welches digitale Konto für Sie am günstigsten ist.

Daher kann das offizielle Verfahren zur Eröffnung eines digitalen Kontos je nach gewähltem Finanzinstitut unterschiedlich sein. Im Allgemeinen benötigen Sie jedoch:

  1. Greifen Sie auf die Online-Plattform der Institution zu und/oder laden Sie deren exklusive Anwendung direkt herunter;
  2. Registrieren Sie sich, indem Sie ein einfaches Formular mit persönlichen und beruflichen Daten, E-Mail-Adresse, CPF, Personalausweis und Wohnsitznachweis ausfüllen.
  3. Senden Sie ein Selfie mit Ihrem Ausweisdokument, um zu beweisen, dass Sie tatsächlich der Inhaber des digitalen Kontos sind, das Sie eröffnen möchten.
  4. Das Finanzinstitut wird Ihre Registrierung und Ihren Antrag schnellstmöglich prüfen;
  5. Nach bestandener Prüfung und Genehmigung können Sie nun Ihr Login erstellen und auf Ihr digitales Konto zugreifen. Auf diese Weise können Sie nun mit dem Verschieben von Beträgen auf Ihrem Konto beginnen und auch Karten und andere Dienstleistungen anfordern.

Aber alles wird unterschiedlich sein, je nachdem, wo Sie Ihr digitales Konto beantragen. Recherchieren Sie also und finden Sie heraus, welches Finanzinstitut das beste ist, um Ihre Erfahrung mit vollständig digitalen Konten zu beginnen.

Um Ihnen zu helfen, haben wir die wichtigsten unten zusammengestellt!

Was ist die beste digitale Bank?

Um herauszufinden, welche digitale Bank für Sie am besten geeignet ist, ist es sehr wichtig, die folgenden Faktoren zu berücksichtigen:

  • Bessere Anwendungsnutzungserfahrung;
  • Sicherheit und Solidität des Finanzinstituts;
  • Qualität des Kundenservice;
  • Welche Gebühren erhebt die Bank für Ihr digitales Konto?

Vergessen Sie also nicht, diese Informationen zu überprüfen, wenn Sie auswählen, wo Sie Ihr Konto eröffnen möchten. Aber wenn es komplex erscheint, machen Sie sich keine Sorgen mehr. Hier listen wir die 10 besten digitalen Banken für diejenigen auf, die ihr erstes digitales Konto eröffnen möchten. 

Wenn Sie also bereits sicher sind, dass Sie Ihre Bank eröffnen werden, schauen Sie sich doch einmal die Liste der Banken an, die wir für Sie ausgewählt haben.

C6-Bank

Denn die C6 Bank ist eine digitale Bank, die das Angebot praktischer und digitaler Finanzdienstleistungen für ihre Kunden revolutioniert hat. Daher verfügen sie über eine große Auswahl an digitalen Kontooptionen. 

Darüber hinaus kann der Kunde zwischen exklusiven digitalen Kontooptionen für Individual Microentrepreneurs (MEI), internationalen Konten mit einem Guthaben in Dollar usw. wählen. Aber das alles ohne zusätzliche Gebühren! Sehr cool, nicht wahr?

Daher könnte die C6 Bank eine interessante Option für diejenigen sein, die eine Vielzahl von Dienstleistungen suchen, darunter eine kostenlose Mautgebühr für ihre Kunden und ein exklusives Punktesammel- und Tauschprogramm.

So beantragen Sie die Kreditkarte der C6 Bank

Wenn Sie eine praktische und unbürokratische Karte beantragen möchten, erfahren Sie jetzt in diesem Artikel, wie Sie Schritt für Schritt und unkompliziert Ihre c6-Bankkarte beantragen.

Nubank

Dieses Fintech-Unternehmen ist eines der bekanntesten für sein exklusives digitales Konto NuConta. Damit war es einer der Pioniere, der Kunden auf dem brasilianischen Markt eine einfache und sehr intuitive digitale Plattform zur Verwaltung ihrer Werte und Finanztransaktionen anbot.

Aber jetzt hat Nubank noch einen Schritt weiter gegangen und bietet einen speziellen digitalen Kontoservice für juristische Personen mit der Möglichkeit der Abrechnung und Ausstellung von Rechnungen an. Und Sie können sogar eine exklusive Debitkarte mit personalisiertem Namen für Ihr juristisches Personenkonto anfordern.

Darüber hinaus ist ihr Hauptfinanzprodukt – die Nubank Mastercard-Kreditkarte – zusammen mit NuConta auf Anfrage erhältlich. Und der gesamte Wert Ihres Guthabens auf dem individuellen Digitalkonto ergibt automatisch 100% des CDI. Sehr cool, oder?

So können Sie mit Nubank Rewards Punkte sammeln und gleichzeitig Ihre Kartenausgaben und Ihren digitalen Kontoauszug verfolgen – alles in einer App! Für Abhebungen im Banco24Horas-Netzwerk fallen jedoch Gebühren an. Denken Sie also daran, bevor Sie eine Entscheidung treffen.

So beantragen Sie die Nubank Card

Erfahren Sie jetzt, wie Sie die Nubank-Karte für negative Personen beantragen können, die lila Karte ohne Jahresgebühr, die bei Brasilianern beliebt geworden ist.

Neon

Neon kam mit dem Vorschlag, seinen Kunden das Leben zu erleichtern. So begann das Unternehmen als Fintech-Partner der Banco Votorantim mit der Ausgabe von Kredit-, Debit- und Prepaidkarten in Verbindung mit einem exklusiven digitalen Konto.

Darüber hinaus fallen für das Neon-Konto keine Gebühren an! So können Sie alle Vorteile des Kontos über eine exklusive App mit einem Bereich für Investitionen nutzen.

Aber die Vorteile sind noch nicht vorbei! Denn Neon bietet weiterhin ein Limit von drei kostenlosen Abhebungen am Geldautomaten pro Monat an.

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Originalbank

Sie wissen es vielleicht noch nicht, aber Banco Original bietet eine breite Palette digitaler Dienstleistungen für juristische Personen und Privatpersonen. Und das digitale Konto ist einer dieser Dienste.

So können Sie Ihr Konto kostenlos über die App oder Website eröffnen, allerdings fallen für Bankdienstleistungen und Überweisungen einige Gebühren an. Halten Sie also die Augen offen und vergleichen Sie, bevor Sie eine Entscheidung treffen.

Aber die Vorteile sind immer noch gut, wie zum Beispiel kostenlose Abhebungen und die Abhebungsmethode per QR-Code. Darüber hinaus gibt es eine kontaktlose Zahlungstechnologie mit der Originalkarte, die mit dem Konto verknüpft ist.

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Nächste

Next ist ein Fintech-Unternehmen, das als Zweig der Banco Bradesco gegründet wurde und daher seinen Kunden viel Stabilität und Sicherheit bietet. Doch im Gegensatz zur traditionellen Bank konzentriert sich Next nur auf kostenlose digitale Dienste. Und das Next-Konto ist einer dieser Dienste.

Somit haben Sie Zugriff auf ein vollständig digitales Konto, ohne Gebühren zu zahlen und mit unbegrenzten Abhebungen an Geldautomaten im Banco24Horas-Netzwerk. Sehr cool, nicht wahr?

Darüber hinaus bietet sie nach wie vor den Vorteil, Dienstleistungen wie bei traditionellen Banken anzubieten: Kredite, Vorauszahlung des 13. Gehalts, Ratenkredit und ein gutes Kundenvorteilsprogramm.

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PagBank

Die PagBank entwickelte sich zu einem Zweig der Kredit- und Debitautomaten sowie des Zahlungsverkehrs von PagSeguro. Es bietet diesen Service aber auch als gebührenfreies digitales Konto an, das einfach über die PagSeguro-Plattform verwaltet werden kann.

Darüber hinaus können Sie auch auf interessante Bankdienstleistungen zählen, wie zum Beispiel:

  • Online-Privatkredite, 
  • Anlageportfolio, 
  • Zahlung per QR-Code, 
  • usw.

Aber es ist noch nicht vorbei! Kunden, die auch als Verkäufer arbeiten und mehr als 50.000 R$ pro Monat verdienen, können unbegrenzt kostenlose Abhebungen vornehmen.

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Wenn Ihnen die Möglichkeiten und Vorteile der Pagbank Prepaid-Karte gefallen haben, erfahren Sie jetzt, wie Sie die Beantragung unbürokratisch durchführen können.

N26

N26 ist eine digitale Bank deutschen Ursprungs, die 2021 die Genehmigung erhalten hat, ihre Aktivitäten auf brasilianischem Territorium aufzunehmen. Daher stehen ihre Aktivitäten noch am Anfang, sie verspricht jedoch bereits Folgendes anzubieten:

  • gebührenfreies digitales Konto;
  • Kreditkarte von Jahresgebühren befreit;
  • bis zu vier kostenlose Abhebungen pro Monat;

Es könnte also interessant sein, sich der Liste potenzieller Kunden dieser neuen Bank anzuschließen, oder? 

Agibank

Agibank, eine weitere auf der Liste der jüngsten digitalen Banken auf dem brasilianischen Markt, möchte sich durch Exklusivität von den anderen abheben. Daher wird der Antrag auf ein digitales Konto nur nach vorheriger Analyse genehmigt.

Darüber hinaus fallen einige Gebühren für die Grundversorgung sowie Gebühren für Banküberweisungen an. Allerdings bietet die Agibank gute Kreditoptionen, ein Anlageportfolio und Zahlungsoptionen per QR-Code sowie physische Filialen für den Service.

So beantragen Sie die Agibank Mastercard-Karte

Entdecken Sie, wie Sie die Agibank-Kreditkarte, die digitale Inklusionskarte, beantragen können.

Mercado Pago

Diese Art von digitalem Konto ist aus der Online-Verkaufsplattform Mercado Livre hervorgegangen. Somit fungiert die Zahlungsplattform auch als digitale Bank und bietet eine gute Option im Hinblick auf eine digitale Geldbörse für den Geldtransfer.

Darüber hinaus haben Kunden die Möglichkeit, bei Mercado Pago eine internationale Kreditkarte anzufordern, Geld über das Banco24Horas-Netzwerk abzuheben und ein Anlageportfolio zu erstellen.

So beantragen Sie die Mercado Pago-Karte

Erfahren Sie, wie Sie die Mercado Pago-Karte ohne Jahresgebühr beantragen können, mit sofortiger Genehmigung und Zahlung für Einkäufe in bis zu 18 zinsfreien Raten. Hör zu!

Inter

Banco Inter war ein weiteres Unternehmen, das als Pionier des Konzepts des digitalen Bankings Innovationen auf dem brasilianischen Finanzmarkt hervorbrachte. So können Sie Ihr digitales Konto bei Inter eröffnen und sind dabei vollständig von den Gebühren für die Eröffnung sowie für Grunddienstleistungen und Banküberweisungen befreit.

Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, die Inter-Kreditkarte anzufordern, die keine Jahresgebühren zahlt und über ein exklusives Cashback-Programm verfügt. Darüber hinaus können Sie im Banco24Horas-Netzwerk kostenlos Abhebungen vornehmen und verfügen über einen Investitions- und Kreditbereich in der exklusiven Inter-Anwendung.

So beantragen Sie eine Inter-Kreditkarte

Möchten Sie wissen, wie Sie eine Inter-Kreditkarte beantragen? Lesen Sie also unseren Text und finden Sie es heraus!

Über den Autor  /  Aline Saes

Master in Sozialgeschichte von USP. Sie ist freiberufliche Autorin zu verschiedenen Themen. Ihre Leidenschaft für das Schreiben besteht darin, den Menschen Informationen auf einfache und attraktive Weise zu vermitteln.

Überprüft von  /  Junior Aguiar

Senior-Redakteur

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