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5 melhores opções de cartão com milhas aéreas para negativados

As opções de cartão com milhas aéreas para negativados são muitas, com bandeira Visa ou Matercard e bons benefícios. Confira mais aqui!

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por Aline Saes

Publicado em 26/04/2021

Qual melhor programa de milhas 2021?

Qual melhor programa de milhas 2021?
Qual melhor programa de milhas 2021?

Você gosta de viajar e quer aproveitar para ganhar ainda mais vantagens ao gastar, mas está negativado? Pois é muito interessante entender melhor sobre as diferentes opções de cartão com milhas aéreas para negativados. Dessa forma, você consegue aproveitar todas as vantagens desse produto financeiro e ainda acumular vantagens para sua próxima viagem!

Assim, o fato de estar com restrições em seu CPF não vai ser impeditivo para que também possa participar de excelentes programas de milhas! Mas você sabe quais são os melhores cartões e programas de milhas 2021?

Então, não se preocupe mais em descobrir as melhores opções. Pois nós reunimos aqui todas as informações de que você vai precisar em sua pesquisa! Assim, neste artigo exclusivo você encontrará excelentes opções de cartão com milhas aéreas para negativados! 

Portanto, se você se identificou com esse perfil e sabe que vai acumular milhas aéreas e até conseguir viajar na faixa, continue lendo. Assim, confira a seguir tudo o que precisa saber para aproveitar os benefícios de excelentes cartões para negativados com milhas aéreas!

Então, vamos lá?

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Quem está negativado pode acumular milhas?

Pois sabemos que milhões de brasileiros se encontram em dificuldades financeiras, o que pode facilitar a inadimplência, a formação de dívidas e as restrições no CPF. Assim, a pessoa se torna negativada e encontra algumas dificuldades para contratar linhas de crédito junto às instituições financeiras.

Mas, se acalme, não é o fim do mundo! Então, primeiro pense em como sair dessa situação e quitar suas dívidas através de um bom planejamento de suas finanças pessoais. Porém, enquanto o seu nome não fica limpo, ainda é possível sim usufruir de serviços como um cartão de crédito!

Portanto, quem está negativado pode contratar cartões de crédito específicos para esse perfil: pré-pagos, consignados, etc. Assim, entenda que é possível ter acesso a um cartão com milhas aéreas para negativado, basta procurar com foco nesse objetivo.

Mas lembre-se: um cartão de crédito para negativados terá algumas coisas diferentes em relação a um cartão de crédito comum. Pois as instituições financeiras precisam dar um jeito de garantir que a inadimplência não irá ocorrer, já que por estar com o nome sujo você acaba representando maiores riscos para ela.

Tipos de cartões para negativados

Assim, os cartões com milhas aéreas para negativados costumam contar com as seguintes características:

  • Pois em geral esse tipo de cartão não oferece um limite de crédito pré-aprovado, com oferecimento na modalidade pré-pago. Ou seja, você precisa carregar o saldo do cartão para poder utilizar, assim não há uma fatura em aberto no final do mês;
  • Mas não será possível fazer comprar em parcelas, apenas à vista;
  • Ademais, para clientes aposentados, pensionistas ou servidores públicos existe a opção dos cartões de crédito consignados. Assim, já existe um valor fixo de fatura que será descontado mensalmente diretamente do benefício ou salário da pessoa, e a diferença poderá ser paga por boleto.
  • Pode ainda conseguir um cartão de crédito com limite bem baixo, como por exemplo o cartão do Nubank para negativados, com limite inicial de 50 reais.

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5 melhores opções de cartão com milhas aéreas para negativados

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Cartão Pão de Açúcar

Renda mínimaNão exigida
Anuidade550 reais (Platinum) e 380 reais (Gold) 
BandeiraMastercard Internacional
BenefíciosEntrada em salas VIP Mastercard, seguro viagem e aluguel de carro. Mastercard Surpreenda. Transferência de pontuação para Latam Pass, TudoAzul e Smile
MilhagemAté 1 pontos acumulados a cada 1 real (Ambos); 1 ponto no cartão equivale a 1 ponto na TudoAzul (ambos) e 0,7 (Gold) ou 0,88 (Platinum) ponto na Smiles e LatamPass 

Pois para quem está em busca de um bom cartão com milhas aéreas para negativados, os cartões Itaucard Pão de Açúcar inovam em sua forma de pontuar. Pois esse tipo de cartão é um dos únicos que pontua diretamente com seus gastos em reais, e não em dólares. Assim, você consegue gastar menos e pontuar mais! Então, muito legal, não é?

Ademais, outras vantagens excelentes desse cartão em ambas as versões são:

  • A variação do dólar não interfere em nada no seu poder de pontuar, já que os gastos são computados em reais;
  • Ademais, há anuidades de médias a baixas, a depender do tipo de cartão, Gold ou Platinum;
  • Assim, todos os pontos que você acumular pelo programa de Pontos Pão de Açúcar são passíveis de transferir para o programa de milhas com o Latam Pass, TudoAzul e Smiles;
  • Também há ZERO taxa de spread para compras em moeda estrangeira.

Entretanto, há algumas pequenas desvantagens a se pensar sobre esse cartão, como:

  • Pois os benefícios para sua viagem são mais limitados aos da bandeira Mastercard;
  • Ademais, há taxa de anuidade sem possibilidade de isenção;

Azul Itaucard

Renda mínima15 mil reais
Anuidade1200 reais 
BandeiraVisa Internacional
BenefíciosEntrada em salas VIP, aluguel de carro, upgrade de cabine e 3 bagagens grátis
PontuaçãoAté 6 pontos acumulados a cada 1 real por voo

Pois esse cartão é uma opção que chegou ao mercado recentemente. Ademais, como o nome já diz, ele oferece uma série de benefícios para você viajar com a companhia aérea Azul! Assim como outras vantagens para as suas viagens nacionais e internacionais.

Então entre as vantagens, estão as seguintes:

  • Passagem cortesia para um acompanhante;
  • Ademais, há possibilidade de upgrade de cabine em voos da Azul;
  • Também a cortesia de duas diárias de aluguel de carro na Unidas;
  • O cliente adquire o status TudoAzul Diamante;
  • Além disso, também irá adquirir 3 pontos TudoAzul para cada dólar gasto em seu cartão de crédito;
  • Assim, poderá acessar 2 vezes por ano as salas VIP LougeKey, de maneira ilimitada na sala VIP Louge Azul (Campinas, para vôos internacionais), salas Latitude Workspace (Congonhas e Belo Horizonte).

Entretanto, existem algumas desvantagens a se levar em consideração. Por exemplo, o cartão tem uma anuidade de 1200 reais para quem quer ser cliente e ter todos esses benefícios ao viajar.

Mas, caso você tenha um gasto superior a 20 mil reais mensais no seu cartão, terá a isenção dessa taxa de anuidade. Além disso, considere que o spread para compras em moeda estrangeira é alto, de cerca de 5,5%.

Como solicitar o cartão Azul passo a passo

Nesse artigo, você vai descobrir como fazer o pedido de solicitação do cartão de crédito Azul passo a passo, o processo pode ser 100% online e é bem simples.

Caixa Elo Nanquim

Renda MínimaR$20 mil reais
AnuidadeBanco do Brasil – R$ 828 reais em 12x de R$ 69 reaisBradesco – R$ 960 reais em 12x de R$80 reaisCaixa Econômica Federal – R$ 828 reais em 12x de R$ 69 reais
BandeiraElo
CoberturaInternacional
BenefíciosDescontos e ofertas exclusivas
PontuaçãoAcumule 0,2 pontos a mais do que em outros cartões da mesma categoria

Pois o cartão de crédito Elo Nanquim é uma ótima alternativa para quem busca um cartão com milhas aéreas para negativados, além de experiências exclusivas.

Pois para quem gosta de viajar frequentemente e de forma tranquila há diversos benefícios para maior comodidades. Por exemplo, a maioria dos benefícios são voltados para quem procura experiências em viagens e compras. Confira:

  • Sala Vip. Acesso às mais variadas salas VIP em território nacional ou no exterior.
  • Ademais, há um chip de viagem internacional. Além disso, há possibilidade de ter até 2 chips internacionais ao comprar passagens aéreas com seu cartão.
  • Seguro Viagem: Seguro com cobertura de despesas médicas, odontológicas, atraso ou cancelamento de voo e extravio de bagagem.
  • Wi-Fi grátis. Assim, terá acesso a mais de 65 milhões de pontos no Brasil ou no Exterior. Mas para conferir, baixe o aplicativo Elo Wi-Fi.
  • Ademais, tem aceitação Internacional. Assim, possui cobertura internacional em mais de 190 países, em estabelecimentos físicos e compras online.
  • Além disso, você conta com vouchers de transfers de até R$150 reais nos principais aeroportos do país. Mas, em passagens internacionais compradas com o cartão!
  • Assim, esse serviço está disponível em São Paulo, Campinas, Santos, Brasília, Rio de Janeiro, Belo Horizonte, Curitiba e Porto Alegre.

Caixa Mastercard

Assim temos mais uma opção de cartão da Caixa Econômica Federal, já que este é um excelente cartão com milhas aéreas para negativados! Pois com esses cartões da Caixa Mastercard você poderá acumular pontos no Programa Pontos Caixa.

Assim, é possível trocar essa pontuação por passagens ou até transferir esses pontos para programas de milhas parceiros, como:

  • TudoAzul, 
  • Smiles, 
  • LATAM Pass, 
  • TAP Miles&Go, 
  • entre outros.

Mas existem duas opções do cartão Caixa Mastercard para você escolher: Black ou Platinum. Então, confira informações de cada uma destas opções a seguir!

Caixa Mastercard Black

Renda mínimaNão informada
Anuidade12x de R$ 76,75 ou R$ 921,00
BandeiraMastercard
CoberturaInternacional
BenefíciosPrograma Pontos Caixa / Programa Mastercard Surpreenda
PontuaçãoPrograma Pontos Caixa no qual cada U$ 1,00 gasto equivale a 2,1 pontos

Assim como o cartão Elo Nanquim, o cartão Mastercard é ideal para pessoas que gostam de viajar e gastar bastante no cartão de crédito. Pois esse cartão com milhas aéreas para negativados possui excelentes benefícios para quem gasta bastante no cartão e quer transformar seus gastos em facilidades nas viagens!

Então, esse cartão oferece muitos benefícios para os seus clientes, dentre eles podemos destacar: 

  • Mastercard Surpreenda, 
  • Travel Services,
  • Mastercard Airport Experiences, 
  • Boingo, 
  • Sala VIP Guarulhos, 
  • Priceless Cities, 
  • Concierge, 
  • Duty Free Dufry Red, 
  • Mastercard Airport Concierge, 
  • Ademais, conta com todos os seguros e assistências como: Garantia Estendida Original, Proteção de Compras, Proteção contra Roubo em Caixas Eletrônicos, MasterSeguro de Automóveis, Proteção de Bagagem,  MasterAssist Black, Inconveniência de Viagem e MasterCard LoungeKey.

Ademais, você tem todos os benefícios do Programa Pontos Caixa, em que a cada U$ 1,00 gasto você acumula 2,1 pontos. Assim, a pontuação acumulada pode ser trocada por milhas aéreas em programas parceiros, passagens aéreas e outros produtos de parceiros da Caixa.

Caixa Mastercard Platinum

Renda mínimaR$ 6.000,00
Anuidade12x de R$ 37,75 ou R$ 453,00
BandeiraMastercard
CoberturaInternacional
BenefíciosPrograma Pontos Caixa / Programa Mastercard Surpreenda
Pontuação1,4 pontos por U$ 1,00 gasto nas compras

Pois esta é mais uma ótima opção de cartão com milhas aéreas para negativados! Assim, o Caixa Mastercard Platinum tem vários benefícios para quem gosta de fazer compras e viagens por aí. Ademais, ele é um cartão internacional e possui a bandeira Mastercard, que poderá usar em praticamente qualquer estabelecimento no mundo. 

Assim, é possível  fazer compras à vista e a prazo em estabelecimentos dentro e fora do país, assim como em lojas online. Entretanto esta opção de cartão de crédito Caixa tem anuidade. Mas há isenção de 50% da anuidade para quem tiver uma conta salário na Caixa.

Portanto, vale lembrarmos que ele tem muitas vantagens para quem gosta de viajar e acumular milhas aéreas, como:

  • Mastercard Surpreenda, 
  • Proteção de Preços, 
  • Mastercard Travel Services, 
  • Priceless Cities, 
  • MasterAssist Plus, 
  • MasterSeguro de Automóveis, 
  • Concierge,
  •  Mastercard Airport Concierge.

Assim, além de todo esse conforto e facilidade, você poderá usar seu cartão com milhas aéreas para negativados por meio do Programa Pontos Caixa. Pois é possível obter 1,4 pontos a cada U$ 1,00 gasto em compras no cartão. 

Então, quando você conseguir acumular uma boa pontuação, você poderá trocar seus pontos por passagens ou transferir para outros programas de milhas parceiros, como:

  • TudoAzul, 
  • Smiles, 
  • LATAM Pass, 
  • TAP Miles&Go, 
  • entre outros.

Como solicitar o Cartão Viagem Mastercard

O Cartão Viagem Mastercard oferece segurança, benefícios e exclusividade em programas para viajantes. Clique e confira como pedir o seu!!

Caixa Visa Infinite

Renda mínimaNão informada
Anuidade12x de R$ 69,00 ou R$ 828,00
BandeiraVisa
CoberturaInternacional
BenefíciosPrograma de Pontos Caixa / Programa Vai de Visa
Pontuaçãoa cada U$ 1,00 gasto equivale a 2,1 pontos

Pois o cartão Caixa Visa Infinite é ideal para quem quer um cartão com milhas aéreas para negativado e gosta de viajar. Assim, ele oferece muitas facilidades para viagens, além de ser internacional com a excelente bandeira Visa. 

Portanto, este cartão Visa Infinite pode ser usado para fazer compras em diversos estabelecimentos físicos e online credenciados à bandeira tanto nacionalmente quanto fora do país! Então, veja as principais características deste cartão a seguir:

  • Acesso à sala VIP em aeroportos;
  • Serviço de Assistência em Viagem;
  • Programa Vai de Visa;
  • Visa Checkout;
  • Seguro Proteção de Compra;
  • Seguro Proteção de Preço;
  • Visa Causas;
  • Seguro para Veículo de Locadora;
  • Ofertas Exclusivas; 
  • Cancelamento de Viagem Ampliada;
  • Seguro de Garantia Estendida Original;
  • Seguro de Emergência Médica Internacional;
  • Visa Concierge;
  • Visa Luxury Hotel Collection;
  • Perda de Conexão Aérea;
  • Atraso de Bagagem;
  • Perda ou Roubo de Bagagem;
  • Atraso de Embarque Ampliada;
  • LoungeKey Visa Infinite;
  • Visa Médico Online;
  • Visa Airpont Companion.

Mas não vamos esquecer do Programa Pontos Caixa! Pois com esse programa a cada U$ 1,00 gasto em seu cartão, você acumula 2,1 pontos. Assim, a pontuação que você acumular poderá servir para adquirir passagens aéreas e outros produtos de parceiros da Caixa, assim como nos programas de milhas como:

  •  TudoAzul, 
  • Smiles, 
  • LATAM Pass, 
  • TAP Miles&Go, 
  • In Mais 
  • Dotz.

Então, viu só quantas vantagens e boas opções você terá com esse cartão com milhas aéreas para negativados, não é mesmo? Mas nem só através de cartões de crédito, pré-pagos ou consignados é possível um negativado acumular pontos e benefícios.

Assim, confira nosso tópico a seguir e entenda mais sobre isso!

Existem outras formas de ganhar pontos estando negativado?

ganhar pontos
ganhar pontos

Pois resposta seria: SIM, é possível acumular pontos mesmo com restrições no seu nome. Mas como? Pois nós sabemos que para quem está negativado pode ser uma preocupação não conseguir aproveitar as mesmas vantagens que conseguiria se estivesse com o nome limpo.

Mas não se preocupe, nós vamos lhe ajudar a contornar essa situação facilmente. Assim, você poderá ganhar pontos mesmo sem um cartão com milhas aéreas para negativados. Então, confira as formas alternativas a seguir:

  • Pois você pode resgatar seus pontos mesmo que tenha adquirido uma passagem aérea sem pagar no cartão de crédito. Portanto, mesmo que pague em dinheiro, ou outra forma de pagamento, você pode e deve resgatar os seus pontos. 
  • Então, inclua sempre seu número de cliente na reserva de passagens aéreas, ou realize o resgate logo após a viagem pelo site da empresa aérea;
  • Mas é possível utilizar um cartão pré-pago para se inscrever aos clubes de programas de fidelidade e permitem assinar programas de milhas da mesma forma que um cartão de crédito comum;
  • Há lojas online que possuem parcerias com programas de fidelidade, assim você consegue adquirir milhas com seus gastos na loja, independente da forma de pagamento.
  • Ademais, poderá responder às avaliações online e ganhar milhas em retorno. Por exemplo, as plataformas online e-Rewards, Pontos por Opiniões e Heap Up oferecem esse tipo de troca.

Assim chegamos ao fim de nosso artigo exclusivo com dicas sobre cartões com milhas aéreas para negativados. Portanto, esperamos que agora você já saiba que estar com restrições em seu CPF não impede realmente que você usufrua de benefícios e bons programas de pontos e milhas aéreas, não é mesmo?

Então, agora é só pesquisar bem e montar sua estratégia para começar a acumular milhas aéreas para usar em sua próxima viagem!

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Sobre o autor

Aline Saes

Mestre em História Social pela USP. É escritora autônoma para variados assuntos. Sempre apaixonada pela escrita, tem como missão levar informação para as pessoas de forma simples e atrativa.

Revisado por

Tathiane Mantovani

Editor(a) sênior

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