Dicas

Como saber se uma instituição financeira é confiável?

Quer saber como avaliar se uma instituição financeira é realmente confiável? Então, confira as dicas que separamos neste post.

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Evite golpes: entenda se a instituição financeira é confiável

Afinal, como saber se uma instituição financeira é confiável? Fonte: Adobe Stock.
Afinal, como saber se uma instituição financeira é confiável? Fonte: Adobe Stock.

Você já precisou de crédito e ficou se perguntando como saber se uma instituição financeira é realmente confiável antes de decidir por ela? Muitas pessoas fazem este tipo de questionamento. Portanto, hoje o Senhor Panda trará um conteúdo que irá sanar suas dúvidas.

Em primeiro lugar, saiba que existem sim maneiras de saber se uma instituição financeira é confiável. E mais, elas podem ser utilizadas de forma simples. Além disso, evitam golpes e prejuízos financeiros inimagináveis.

Portanto, com o aumento da oferta, empresas falsas e golpistas se aproveitam das pessoas que não buscam informação. Por isso, vamos ensinar aqui algumas formas de avaliar a credibilidade dessas instituições e saber quais ofertas são verdadeiras ou não. 

Acompanhe!

Como avaliar a credibilidade de uma instituição financeira?

É muito comum encontrarmos diversas pessoas que acabaram caindo em golpes na internet e sofreram perdas financeiras por confiarem em empresas falsas.

Eventualmente as pessoas acabam caindo nesses golpes por falta de conhecimento. É preciso ficar atento, pois existem diversas maneiras de comprovar a confiabilidade de uma instituição e garantir a sua segurança.

Enfim, não são métodos complexos, são apenas alguns cuidados que podem ser feitos e procedimentos rápidos que devemos adotar para evitar golpes e enganos.

Portanto, vamos conhecer as formas de como saber se uma instituição financeira é confiável!

Instituição é regulamentada pelo Banco Central

Em primeiro lugar, verifique se a instituição é regulamentada pelo Banco Central. 

Ao pesquisarmos sobre serviço crédito em geral é comum receber ofertas de diversas instituições que oferecem vantagens e condições incríveis. Contudo, antes de aceitarmos qualquer oferta, devemos acessar o Banco Central. Assim, verifique se a instituição está totalmente regularizada e está apta a oferecer serviços aos clientes.

Nesse sentido, qualquer instituição financeira que esteja oferecendo serviço sem a regulamentação do Banco Central, não é segura. Em outras palavras, provavelmente é um golpe.

Enfim, para averiguar a confiabilidade da instituição, basta acessar o site do Banco Central. Portanto, informe alguns dados a respeito da instituição. Então, em segundos, saberá sobre a sua regularização.

No caso da instituição estar regularizada, podemos partir para o próximo passo.

CNPJ da instituição está ativo

Além da situação referente ao Banco Central, outro aspecto bastante importante que você deve analisar é se o CNPJ da da instituição está ativo e regularizado no site da Receita Federal.

Em outras palavras, se a instituição não tiver o CNPJ ativo, ela não está de acordo com as leis e não pode oferecer qualquer serviço seguro e regularizado. Portanto, devemos analisar esse fator.

Na maioria dos casos, o CNPJ está presente nos sites ou redes sociais da instituição. Desta forma, é possível consultá-lo facilmente. Assim, estando ativo, já foi dado mais um passo para garantir a confiabilidade da instituição financeira. 

Agora vamos falar sobre a segurança e privacidade dos dados do cliente.

pessoa depositando dinheiro em caixa

Cuidado com golpe do empréstimo consignado

Se você está negativado e precisa de um empréstimo, veja agora as dicas para não cair em um golpe e conseguir o dinheiro que precisa.

Instituição investe em segurança e privacidade dos dados

Entenda porque é importante verificar se a empresa investe em segurança dos dados. Fonte: Adobe Stock.
Entenda porque é importante verificar se a empresa investe em segurança dos dados. Fonte: Adobe Stock.

Como a tecnologia vem crescendo com o passar dos anos de forma impressionante, é importantíssimo que a empresa invista de forma pesada na proteção dos dados. Ou seja, é preciso proteger todos os seus clientes em todos os processos feitos.

Sendo assim, devemos nos atentar aos termos e detalhes que a instituição vai nos mostrar. Ou seja, é importante ler todos os detalhes e ver com os próprios olhos os métodos de segurança que a empresa usa.

Nesse sentido, mesmo que o banco ou instituição financeira em geral preste um bom serviço, não podemos correr os riscos de ter os dados pessoais comprometidos em qualquer movimentação que seja.

Portanto, vale a pena entrar em contato com a instituição, pedindo orientações sobre a segurança e privacidade de dados que a mesma fornece para os seus clientes.

Site Reclame Aqui e redes sociais

Uma das formas de como saber se uma instituição financeira é confiável ou não, é pelas redes sociais dessa instituição ou pelo site do Reclame Aqui.

Ou seja, uma instituição financeira séria com certeza investe em redes sociais, site e afins, com o intuito de propagar a marca e ganhar ainda mais credibilidade. Portanto, vale a pena pesquisar.

Sendo assim, se ao pesquisarmos não encontramos qualquer rede social ou site, vale a pena desconfiar. Mas mesmo se encontrarmos as redes, podemos fazer outra ação que é verificar o Reclame Aqui.

O Reclame Aqui é uma plataforma de avaliação muito utilizada. Portanto, acesse o site e veja todas as avaliações a respeito da instituição. Dentro do site podemos saber os principais problemas e se a instituição financeira resolve os problemas dos clientes ou não.

Golpe do empréstimo falso: não seja uma vítima!

Não caia no golpe do empréstimo falso. Fonte: Adobe Stock.
Não caia no golpe do empréstimo falso. Fonte: Adobe Stock.

Quem nunca ouviu falar do golpe do empréstimo falso? Portanto, são constantes as notícias de pessoas que ainda são vítimas dessa situação.

Diariamente, recebemos ofertas por SMS, e-mails, whatsApp de crédito ou de uma suposta aprovação de um crédito que não solicitamos. Muitas vezes, essas pessoas ou clonam nossos dados quando acessamos ou interagimos com essas mensagens. Outras vezes, solicitam depósitos antecipados para liberação de crédito.

No caso dessa solicitação de depósito antecipado, desconfie! Dificilmente uma empresa séria solicitará que você deposite dinheiro para liberar seu crédito. Não seja vítima desse tipo de golpe.

Portanto, existem algumas dicas primordiais, além das que já vimos, que podem ajudar ainda mais sua segurança financeira. Veja:

  • Consulte todas as informações da empresa que ofereceu. Ou seja, a oferta de crédito, empréstimo ou qualquer que seja antes de aceitar;
  • Tenha preferência por empresas mais conhecidas e renomadas. Consulte se possuam autorização do Banco Central para oferecer serviços financeiros;
  • Não antecipe qualquer pagamento para liberação de valores. Esses são os golpes mais comuns utilizados hoje e que muitas pessoas acabam caindo;
  • Evite fornecer dados de forma informal. Ou seja, redes sociais em geral ou mensagens. Utilize os meios protegidos e comprovados pelas empresas;
  • Não pague parcelas e taxas em contas de pessoas físicas;
  • Procure obter o endereço da empresa e verifique se realmente o espaço físico existe;
  • Utilize sites como o Reclame Aqui para conhecer a a reputação e avaliações dos clientes a respeito da instituição financeira.

Gostou do conteúdo? Agora você já entende como saber se uma instituição financeira é confiável e poderá evitar qualquer tipo de golpe no mercado. Fique atento! Ademais, leia o nosso conteúdo recomendado abaixo e confira outras dicas importantes.

Cuidado com golpes de empréstimo para negativados

A internet está cheia de sites mal intencionados e golpes de empréstimos. Por isso, é preciso ter cuidado ao solicitar empréstimo para negativado online. Confira dicas!

Sobre o autor  /  Marina Poncio

Formada em Gestão Financeira pela UNOPAR. Atuou como gestora de grandes empresas multinacionais. Atualmente, dedica-se à edição, planejamento e produção de conteúdo para web especializado em economia e finanças.

Revisado por  /  Junior Aguiar

Editor(a) sênior

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